Opale Gestion Privée, c’est avant tout une histoire de famille qui lie 2 frères — Yoel et Ronny Levy — dans la volonté de démocratiser la gestion de patrimoine. Forts de leurs expériences professionnelles dans différents cabinets de gestion de patrimoine, les fondateurs d’Opale Gestion Privée ont souhaité faire bénéficier de leur expertise en la matière au plus grand nombre, avec des solutions clé en main.
La gestion de patrimoine accessible à tous
Durant leur différent parcours professionnel, les 2 fondateurs d’Opale Gestion Privée ont fait le constat suivant : les solutions proposées s’adressent principalement à une frange de la population qui dispose déjà d’un patrimoine important. De ce fait, les personnes qui ne sont pas multipropriétaires ou à la tête d’un patrimoine financier important se sentent de facto exclues de ces dispositifs d’optimisation.
Pourtant, force est de constater que plusieurs solutions d’épargne, d’investissement et fiscales applicables en France permettent de faire fructifier son patrimoine. De nombreux Français perdent ces occasions d’optimiser leur patrimoine, faute d’être conseillés en la matière.
Les conseillers en gestion de patrimoine chez Opale Gestion Privée proposent des solutions globales pour chaque profil d’investisseur et d’épargnant. Il s’agit de l’ADN même du cabinet : un accompagnement complet et personnalisé en gestion de patrimoine pour chaque profil.
Une indépendance qui garantit une stratégie sur-mesure et sans contrainte commerciale
Le cabinet Opale Gestion Privée met un point d’honneur à être et à rester totalement indépendant vis-à-vis de ses partenaires. Grâce à cette pleine indépendance logistique et capitalistique, les conseillers d’Opale Gestion Privée peuvent proposer les solutions les mieux adaptées pour chaque client, en toute objectivité.
Les fondateurs de ce cabinet misent ainsi sur le développement de leur activité par l’excellence de leurs services. Les conseillers proposent des solutions qui reposent uniquement sur leur expertise et non sur des contraintes commerciales.
Un large éventail d’optimisations patrimoniales avec des conseillers experts
Les leviers d’action sont nombreux en France pour faire fructifier son patrimoine, tout en réduisant la charge fiscale. Afin d’offrir la meilleure solution d’optimisation patrimoniale, Opale Gestion Privée offre une approche globale de la gestion de patrimoine. Ainsi, le cabinet présente une expertise approfondie concernant :
- L’investissement immobilier (ex. : investir sous le régime de la location meublée non professionnelle — LMNP) ;
- Les solutions d’épargne (ex. : création d’un portefeuille financier ou immobilier) ;
- Les réductions d’impôt (ex. : les dispositions fiscales avantageuses de la loi Pinel avec l’investissement locatif).
- Les prêts immobiliers (ex. : obtenir le meilleur taux pour sa résidence principale, renégocier le taux de son crédit…) ;
Plusieurs solutions d’optimisation patrimoniale sans apport et clé en main peuvent ainsi permettre de placer, de sécuriser et de faire fructifier son épargne.
Des solutions clé en main, de l’audit jusqu’au suivi des opérations financières et immobilières
Par faute de temps et de conseils, nombreux sont les épargnants qui laissent dormir leur épargne sur des comptes bancaires peu rémunérateurs.
Chez Opale Gestion Privée, les conseillers proposent des solutions clé en main avec :
- un 1er entretien qui comprend un audit patrimonial, afin d’obtenir toutes les informations nécessaires à l’établissement d’une stratégie d’optimisation patrimoniale ;
- un 2e entretien avec la présentation détaillée de la préconisation retenue à la suite d’un diagnostic objectif, suivi d’un dialogue afin de retenir les observations du client et de répondre à chacune de ses questions ;
- un 3e entretien permettant de mettre en place la solution retenue.
À la suite de ces 3 entretiens, les conseillers de ce cabinet se chargent également du suivi des opérations. À l’heure où les placements diversifiés n’ont jamais été autant préconisés pour sécuriser son épargne, Opale Gestion Privée permet de rendre accessible au plus grand nombre la gestion de patrimoine.
Source : BFM Business